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| 第一章经济基础知识3 思维导图3 第一节宏观经济分析4 第二节行业经济发展分析7 第三节区域经济发展分析10 高频考点预测试题11 第二章金融基础知识15 思维导图15 第一节货币基础知识16 第二节货币政策23 第三节利息与利率27 第四节外汇与汇率30 高频考点预测试题34 第三章金融市场38 思维导图38 第一节金融市场概述39 第二节货币市场和资本市场42 第三节我国金融市场组织体系48 高频考点预测试题53 第四章银行体系57 思维导图57 第一节银行起源与发展58 第二节银行业分类与职能59 高频考点预测试题66 第五章负债业务73 思维导图73 第一节存款业务74 第二节非存款业务80 高频考点预测试题82 第六章资产业务86 思维导图86 第一节贷款业务87 第二节表外资产业务94 高频考点预测试题96 第七章中间业务101 思维导图101 第一节中间业务概述102 第二节支付结算业务103 第三节代理业务105 第四节托管业务107 第五节咨询顾问业务108 第六节银行卡业务109 高频考点预测试题113 第八章理财业务117 思维导图117 第一节理财业务概述118 第二节理财产品分类与销售管理120 高频考点预测试题122 第九章银行管理基础129 思维导图129 第一节商业银行的组织架构130 第二节银行管理的基本指标135 高频考点预测试题139 第十章公司治理、内部控制与合规管理143 思维导图143 第一节公司治理144 第二节内部控制148 第三节合规管理151 高频考点预测试题153 第十一章商业银行资产负债管理157 思维导图157 第一节资产负债管理概述158 第二节资产负债管理的策略160 高频考点预测试题161 第十二章资本管理165 思维导图165 第一节概述166 第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管168 高频考点预测试题171 第十三章风险管理175 思维导图175 第一节概述176 第二节风险管理的组织架构和主要流程177 第三节信用风险管理180 第四节市场风险管理182 第五节操作风险管理183 第六节流动性风险管理185 高频考点预测试题187 第十四章银行基本法律法规193 思维导图193 第一节中国人民银行法194 第二节银行业监督管理法197 第三节商业银行法204 第四节反洗钱法209 高频考点预测试题213 第十五章民事法律制度217 思维导图217 第一节民法218 第二节物权法和担保法227 第三节合同法238 第四节婚姻法和继承法246 高频考点预测试题250 第十六章商事法律制度254 思维导图254 第一节公司法律制度255 第二节信托法律制度258 第三节票据法律制度260 高频考点预测试题264 第十七章刑事法律制度268 思维导图268 第一节刑法基本理论269 第二节金融犯罪及刑事责任271 高频考点预测试题288 第十八章银行监管体制293 思维导图293 第一节银行监管起源与演变294 第二节我国的银行监管框架295 高频考点预测试题298 第十九章银行自律与市场约束302 思维导图302 第一节我国银行自律组织303 第二节职业操守304 高频考点预测试题310 附录一重要公式汇总314 《银行业法律法规与综合能力》重要公式汇总314 附录二317 (咨询特价)年下半年银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务——银行业法律 法规与综合能力真题317 参考答案及解析334
目录第一章个人理财概述1 思维导图1 第一节个人理财相关定义2 第二节个人理财业务的发展及原因5 第三节理财师的执业资格和要求8 高频考点预测试题12 参考答案及解析17 第二章个人理财业务相关法律法规20 思维导图20 第一节理财师的法律法规基础知识21 第二节理财规划中的法律法规25 第三节理财产品及销售相关法律法规33 高频考点预测试题48 参考答案及解析54 第三章理财投资市场概述59 思维导图59 第一节金融市场概述60 第二节金融市场分类64 第三节理财投资市场介绍67 高频考点预测试题80 参考答案及解析84 第四章理财产品概述87 思维导图87 第一节银行理财产品88 第二节银行代理理财产品94 第三节其他理财产品104 高频考点预测试题112 参考答案及解析116 第五章客户分类与需求分析119 思维导图119 第一节了解客户需求的重要性120 第二节了解客户的主要内容121 第三节客户分类与客户需求分析123 第四节了解客户的方法126 高频考点预测试题128 参考答案及解析132 第六章理财规划计算工具与方法135 思维导图135 第一节货币时间价值的基本概念136 第二节规则现金流的计算139 第三节不规则现金流的计算142 第四节理财规划计算工具143 高频考点预测试题148 参考答案及解析152 第七章理财师的工作流程和方法155 思维导图155 第一节概述156 第二节接触客户、建立信任关系156 第三节分析客户家庭财务现状158 第四节明确客户的理财目标159 第五节制定理财规划方案161 第六节理财规划方案的执行165 第七节后续跟踪服务166 高频考点预测试题168 参考答案及解析172 附录一175 理财师金融服务技巧175 附录二195 《个人理财》重要公式汇总195 附录三198 (咨询特价)年下半年银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务——个人理财真题198 参考答案及解析217 |
目录第一章风险管理内容1
思维导图1
第一节风险与风险管理的主要内容2
第二节商业银行风险的主要类别4
第三节商业银行风险管理的主要策略5
第四节商业银行的风险与资本6
第五节风险管理的数理基础、分析与运用8
高频考点预测试题11
参考答案及解析15
第二章商业银行风险管理基本架构19
思维导图19
第一节商业银行风险管理环境20
第二节商业银行风险管理组织及其职责23
第三节商业银行风险管理流程24
第四节商业银行风险管理信息系统26
高频考点预测试题28
参考答案及解析32
第三章信用风险管理36
思维导图36
第一节信用风险识别的主要内容和方法37
第二节信用风险计量41
第三节信用风险监测与报告45
第四节信用风险控制49
第五节信用风险资本计量54
高频考点预测试题56
参考答案及解析60
第四章市场风险管理64
思维导图64
第一节市场风险识别的主要内容和特征65
第二节市场风险计量68
第三节市场风险监测与控制71
第四节市场风险资本计量方法75
第五节交易对手信用风险的计量和管理78
高频考点预测试题79
参考答案及解析83
第五章操作风险管理87
思维导图87
第一节操作风险的主要内容和特征88
第二节操作风险评估94
第三节操作风险控制96
第四节操作风险监控与报告97
第五节操作风险资本计量99
高频考点预测试题101
参考答案及解析106
第六章流动性风险管理109
思维导图109
第一节流动性风险识别110
第二节流动性风险评估111
第三节流动性风险监测与控制113
高频考点预测试题115
参考答案及解析119
第七章其他风险管理123
思维导图123
第一节国别风险管理的内容及基本做法124
第二节声誉风险管理的内容及基本做法126
第三节战略风险管理的内容及基本做法128
高频考点预测试题130
参考答案及解析133
第八章风险评估与资本评估135
思维导图135
第一节全面风险与资本评估程序的内容136
第二节风险评估的内容、流程和最佳实践136
第三节压力测试的内容和做法137
第四节资本评估139
第五节资本充足评估报告的基本内容140
高频考点预测试题140
参考答案及解析142
第九章银行监管与市场约束145
思维导图145
第一节监管机构的监督检查146
第二节市场约束152
高频考点预测试题157
参考答案及解析159
附录一重要公式汇总161
《风险管理》重要公式汇总161
附录二166
(咨询特价)年下半年银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务—风险
管理试题166
参考答案及解析184
第一章经济基础知识3 思维导图3 第一节宏观经济分析4 第二节行业经济发展分析7 第三节区域经济发展分析10 高频考点预测试题11 第二章金融基础知识15 思维导图15 第一节货币基础知识16 第二节货币政策23 第三节利息与利率27 第四节外汇与汇率30 高频考点预测试题34 第三章金融市场38 思维导图38 第一节金融市场概述39 第二节货币市场和资本市场42 第三节我国金融市场组织体系48 高频考点预测试题53 第四章银行体系57 思维导图57 第一节银行起源与发展58 第二节银行业分类与职能59 高频考点预测试题66 第五章负债业务73 思维导图73 第一节存款业务74 第二节非存款业务80 高频考点预测试题82 第六章资产业务86 思维导图86 第一节贷款业务87 第二节表外资产业务94 高频考点预测试题96 第七章中间业务101 思维导图101 第一节中间业务概述102 第二节支付结算业务103 第三节代理业务105 第四节托管业务107 第五节咨询顾问业务108 第六节银行卡业务109 高频考点预测试题113 第八章理财业务117 思维导图117 第一节理财业务概述118 第二节理财产品分类与销售管理120 高频考点预测试题122 第九章银行管理基础129 思维导图129 第一节商业银行的组织架构130 第二节银行管理的基本指标135 高频考点预测试题139 第十章公司治理、内部控制与合规管理143 思维导图143 第一节公司治理144 第二节内部控制148 第三节合规管理151 高频考点预测试题153 第十一章商业银行资产负债管理157 思维导图157 第一节资产负债管理概述158 第二节资产负债管理的策略160 高频考点预测试题161 第十二章资本管理165 思维导图165 第一节概述166 第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管168 高频考点预测试题171 第十三章风险管理175 思维导图175 第一节概述176 第二节风险管理的组织架构和主要流程177 第三节信用风险管理180 第四节市场风险管理182 第五节操作风险管理183 第六节流动性风险管理185 高频考点预测试题187 第十四章银行基本法律法规193 思维导图193 第一节中国人民银行法194 第二节银行业监督管理法197 第三节商业银行法204 第四节反洗钱法209 高频考点预测试题213 第十五章民事法律制度217 思维导图217 第一节民法218 第二节物权法和担保法227 第三节合同法238 第四节婚姻法和继承法246 高频考点预测试题250 第十六章商事法律制度254 思维导图254 第一节公司法律制度255 第二节信托法律制度258 第三节票据法律制度260 高频考点预测试题264 第十七章刑事法律制度268 思维导图268 第一节刑法基本理论269 第二节金融犯罪及刑事责任271 高频考点预测试题288 第十八章银行监管体制293 思维导图293 第一节银行监管起源与演变294 第二节我国的银行监管框架295 高频考点预测试题298 第十九章银行自律与市场约束302 思维导图302 第一节我国银行自律组织303 第二节职业操守304 高频考点预测试题310 附录一重要公式汇总314 《银行业法律法规与综合能力》重要公式汇总314 附录二317 (咨询特价)年下半年银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务——银行业法律 法规与综合能力真题317 参考答案及解析334
目录第一章个人理财概述1 思维导图1 第一节个人理财相关定义2 第二节个人理财业务的发展及原因5 第三节理财师的执业资格和要求8 高频考点预测试题12 参考答案及解析17 第二章个人理财业务相关法律法规20 思维导图20 第一节理财师的法律法规基础知识21 第二节理财规划中的法律法规25 第三节理财产品及销售相关法律法规33 高频考点预测试题48 参考答案及解析54 第三章理财投资市场概述59 思维导图59 第一节金融市场概述60 第二节金融市场分类64 第三节理财投资市场介绍67 高频考点预测试题80 参考答案及解析84 第四章理财产品概述87 思维导图87 第一节银行理财产品88 第二节银行代理理财产品94 第三节其他理财产品104 高频考点预测试题112 参考答案及解析116 第五章客户分类与需求分析119 思维导图119 第一节了解客户需求的重要性120 第二节了解客户的主要内容121 第三节客户分类与客户需求分析123 第四节了解客户的方法126 高频考点预测试题128 参考答案及解析132 第六章理财规划计算工具与方法135 思维导图135 第一节货币时间价值的基本概念136 第二节规则现金流的计算139 第三节不规则现金流的计算142 第四节理财规划计算工具143 高频考点预测试题148 参考答案及解析152 第七章理财师的工作流程和方法155 思维导图155 第一节概述156 第二节接触客户、建立信任关系156 第三节分析客户家庭财务现状158 第四节明确客户的理财目标159 第五节制定理财规划方案161 第六节理财规划方案的执行165 第七节后续跟踪服务166 高频考点预测试题168 参考答案及解析172 附录一175 理财师金融服务技巧175 附录二195 《个人理财》重要公式汇总195 附录三198 (咨询特价)年下半年银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务——个人理财真题198 参考答案及解析217 |
目录第一章风险管理内容1
思维导图1
第一节风险与风险管理的主要内容2
第二节商业银行风险的主要类别4
第三节商业银行风险管理的主要策略5
第四节商业银行的风险与资本6
第五节风险管理的数理基础、分析与运用8
高频考点预测试题11
参考答案及解析15
第二章商业银行风险管理基本架构19
思维导图19
第一节商业银行风险管理环境20
第二节商业银行风险管理组织及其职责23
第三节商业银行风险管理流程24
第四节商业银行风险管理信息系统26
高频考点预测试题28
参考答案及解析32
第三章信用风险管理36
思维导图36
第一节信用风险识别的主要内容和方法37
第二节信用风险计量41
第三节信用风险监测与报告45
第四节信用风险控制49
第五节信用风险资本计量54
高频考点预测试题56
参考答案及解析60
第四章市场风险管理64
思维导图64
第一节市场风险识别的主要内容和特征65
第二节市场风险计量68
第三节市场风险监测与控制71
第四节市场风险资本计量方法75
第五节交易对手信用风险的计量和管理78
高频考点预测试题79
参考答案及解析83
第五章操作风险管理87
思维导图87
第一节操作风险的主要内容和特征88
第二节操作风险评估94
第三节操作风险控制96
第四节操作风险监控与报告97
第五节操作风险资本计量99
高频考点预测试题101
参考答案及解析106
第六章流动性风险管理109
思维导图109
第一节流动性风险识别110
第二节流动性风险评估111
第三节流动性风险监测与控制113
高频考点预测试题115
参考答案及解析119
第七章其他风险管理123
思维导图123
第一节国别风险管理的内容及基本做法124
第二节声誉风险管理的内容及基本做法126
第三节战略风险管理的内容及基本做法128
高频考点预测试题130
参考答案及解析133
第八章风险评估与资本评估135
思维导图135
第一节全面风险与资本评估程序的内容136
第二节风险评估的内容、流程和最佳实践136
第三节压力测试的内容和做法137
第四节资本评估139
第五节资本充足评估报告的基本内容140
高频考点预测试题140
参考答案及解析142
第九章银行监管与市场约束145
思维导图145
第一节监管机构的监督检查146
第二节市场约束152
高频考点预测试题157
参考答案及解析159
附录一重要公式汇总161
《风险管理》重要公式汇总161
附录二166
(咨询特价)年下半年银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务—风险
管理试题166
参考答案及解析184
目录第一章公司信贷原理与方法1
思维导图1
第一节公司信贷的要素和种类2
第二节公司信贷理论的发展及信贷资金的运动过程6
第三节公司信贷管理的原则、流程和组织架构9
高频考点预测试题11
参考答案及解析15
第二章公司信贷营销19
思维导图19
第一节公司信贷目标市场分析和市场定位20
第二节公司信贷的营销策略23
第三节公司信贷的营销管理28
高频考点预测试题30
参考答案及解析34
第三章贷款申请受理和贷前调查38
思维导图38
第一节借款人应具备的资格和基本条件39
第二节面谈访问的内容、方式及内部意见反馈的步骤41
第三节贷前调查的方法和内容43
第四节贷前调查报告的内容要求45
高频考点预测试题47
参考答案及解析51
第四章贷款环境风险分析55
思维导图55
第一节国别风险和区域风险分析的方法和内容56
第二节行业风险的产生原因和分析方法58
高频考点预测试题62
参考答案及解析67
第五章借款需求分析71
思维导图71
第一节借款需求的影响因素72
第二节借款需求分析的内容73
第三节借款需求与负债结构的关系77
高频考点预测试题79
参考答案及解析83
第六章客户分析87
思维导图87
第一节客户品质分析的内容和方法88
第二节客户财务分析的内容和方法91
第三节客户信用评级的因素、方法和程序98
高频考点预测试题101
参考答案及解析105
第七章贷款项目评估109
思维导图109
第一节项目评估的内容和要求110
第二节项目非财务分析的基本内容112
第三节项目财务分析的基本内容和方法117
高频考点预测试题124
参考答案及解析128
第八章贷款担保132
思维导图132
第一节贷款担保的分类和范围133
第二节贷款保证135
第三节贷款抵押的设定条件和风险防范137
第四节贷款质押的设定条件和风险防范139
高频考点预测试题143
参考答案及解析147
第九章贷款审批151
思维导图151
第一节贷款审批的原则152
第二节贷款审查事项及审批要素154
第三节授信额度的决定因素和确定流程156
高频考点预测试题157
参考答案及解析161
第十章贷款合同与发放支付166
思维导图166
第一节贷款合同的签订流程和管理要点167
第二节贷款的发放169
第三节贷款支付的分类和操作要点172
高频考点预测试题174
参考答案及解析178
第十一章贷后管理181
思维导图181
第一节对借款人经营状况、管理状况、财务状况、还款账户以及与银行往来情况的监控182
第二节保证人管理、抵（质）押品管理以及担保的补充机制184
第三节风险预警的程序、方法、指标体系和处置185
第四节贷款提前还款和遮处理187
第五节档案管理的原则和要求191
高频考点预测试题193
参考答案及解析197
第十二章贷款风险分类与贷款损失准备金的计提200
思维导图200
第一节贷款风险分类的标准201
第二节贷款风险分类的方法和步骤203
第三节贷款损失准备金的种类、计提原则和计提方法206
高频考点预测试题208
参考答案及解析213
第十三章不良贷款管理216
思维导图216
第一节不良贷款的成因217
第二节不良贷款的处置方式218
高频考点预测试题223
参考答案及解析227
附录一230
《公司信贷》重要公式汇总230
附录二236
(咨询特价)年下半年银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务
——公司信贷真题236
参考答案及解析252
目录第一章个人贷款业务1
思维导图1
第一节个人贷款的性质和发展2
第二节个人贷款产品的种类4
第三节个人贷款产品的要素7
高频考点预测试题11
参考答案及解析15
第二章个人贷款营销18
思维导图18
第一节个人贷款目标市场分析19
第二节个人贷款客户定位25
第三节个人贷款营销渠道27
第四节个人贷款营销组织30
第五节个人贷款营销方法32
高频考点预测试题36
参考答案及解析40
第三章个人贷款管理43
思维导图43
第一节个人贷款管理原则与贷款流程44
第二节个人贷款业务风险管理51
第三节个人贷款业务共性风险及控制措施55
高频考点预测试题58
参考答案及解析62
第四章个人住房贷款66
思维导图66
第一节个人住房贷款的基础知识67
第二节个人住房贷款的贷款流程71
第三节个人住房贷款风险管理75
第四节公积金个人住房贷款83
高频考点预测试题89
参考答案及解析93
第五章个人消费贷款96
思维导图96
第一节个人汽车贷款97
第二节个人教育贷款107
第三节其他个人消费贷款120
高频考点预测试题123
参考答案及解析128
第六章个人经营性贷款131
思维导图131
第一节个人商用房贷款132
第二节个人经营贷款137
第三节农户贷款140
第四节下岗失业小额担保贷款143
高频考点预测试题144
参考答案及解析148
第七章其他个人贷款152
思维导图152
第一节个人抵押授信贷款153
第二节个人质押贷款的要素和操作流程158
第三节个人信用贷款161
高频考点预测试题163
参考答案及解析167
第八章个人征信系统170
思维导图170
第一节概述171
第二节个人征信系统的管理及应用174
高频考点预测试题180
参考答案及解析184
附录一188
《个人贷款》重要公式汇总188
附录二189
(咨询特价)年下半年银行业专业人员职业资格考试银行业专业实务—个人贷款真题189
参考答案及解析204
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